中金公司试水公募基金投顾 客户服务新模式开始与国际接轨

小趴菜 5 0

  如何解决“基金赚钱,投资者亏钱”的难题,公募基金投顾或许提供了一条路径。继第一批基金公司获得基金投顾试点指标之后,第二批共有7家券商获得了这一业务试点资格,其中包括中金公司。

  据介绍,中金公司是市场第一批发布资产配置策略报告的证券公司,并且设立首席投资官办公室(CIOOffice)专项研究国内海外大类资产配置建议。中金公司十年前成立了产品研究团队,专门负责市场上各类基金的研究,除了公募基金,对市场上其他类型的资产管理产品,如证券私募、私募股权基金、信托产品甚至保险资管都有研究和覆盖。

  经济观察网:中金财富此前在基金投顾方面进行了哪些筹备工作,如何借力过往的基金投顾经验来平台搭建、筹备团队?

  梁东擎:从2016年8月18日开始,我们也内部建立了基于公募基金的组合,至今三年多,业绩稳健,我们内部也专门独立出相应的投资顾问团队。我们研究资产管理产品的目的,是从客户的角度出发,帮助客户解决在茫茫理财产品大海中的信息不对称和选择困难的问题。

  梁东擎:从前年开始,我们独立出专门的财富规划团队,服务于客户定制化的需求。财富规划对于很多中国客户是一个新概念,但是其在国际市场上是一个很主流的财富管理服务。它主要是根据客户自身的现金流安排,如养老、子女教育、退休筹划,甚至度假、购房,来测算目前的资产需要如何安排,才能最大限度地满足未来现金开支的需要,从而使得我们提供的资产配置方案能够有效地帮助到客户的切身需求。

  经济观察网:中金财富获批基金投顾业务试点资格,对于券商财富管理转型有什么促进?

  梁东擎:中国的财富管理行业很年轻,还有很大的发展潜力。过去提到财富管理行业,好像大家觉得就是卖产品给客户,实际上,单体产品的销售固然重要,但并不是财富管理业务的核心。财富管理业务应该以客户角度为本,切实地了解客户的收益、风险偏好,然后通过资产配置的方式,为客户提供一站式的解决方案。

  经济观察网:从行业的角度看,与银行、基金以及第三方基金销售等相比,券商开展基金投顾业务有哪些优势?应采取怎样的差异化策略开展业务?

  梁东擎:资管新规以来,净值化产品转型大势所趋,而在全球低利率的环境下,资本市场必然在居民财富中占据越来越重要的位置。证券公司最大的优势就是对资本市场的了解。但是,仅仅了解资本市场是不够的,我们绝大部分客户,尤其是大众富裕客户的风险偏好不高,我们还需要通过固定收益类、另类资产甚至部分海外资产帮助客户分散风险,稳健增值。

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